Como Evitar Erros na Declaração de Imposto de Renda 2025

A entrega da declaração do IR é uma obrigação fiscal que vai além do simples envio de informações. O documento deve espelhar com precisão a movimentação financeira do contribuinte e, no caso de empresários, isso inclui lucros, pró-labore, investimentos, rendimentos de aluguéis, despesas dedutíveis e patrimônio. Veja abaixo como evitar erros na declaração de Imposto de Renda 2025.

O que pode resultar de erros, omissões ou informações inconsistentes

• Retenção da declaração na malha fina
• Multas e juros sobre valores devidos
• Perda da restituição até que a situação seja regularizada
• Dificuldades futuras com o CPF ou CNPJ

Evitar esses problemas começa com organização e conhecimento das regras atualizadas para 2025.

Os erros mais frequentes na declaração do IR

1. Omissão de rendimentos

Um dos erros mais comuns é esquecer de declarar todas as fontes de receita. Isso inclui:

• Pró-labore recebido como sócio
• Distribuição de lucros
• Receitas de serviços prestados
• Aluguéis recebidos
• Ganhos com aplicações financeiras

2. Declaração de dependentes com erros

Incluir dependentes na declaração sem observar as regras leva aos seguintes erros:

• Declarar um mesmo dependente em duas declarações
• Não informar os rendimentos do dependente (como bolsa de estágio ou aposentadoria)
• Lançar despesas sem os devidos comprovantes

Lembre-se: ao incluir um dependente, todos os dados dele devem ser incorporados à declaração, inclusive bens, dívidas e rendas.

3. Informações divergentes nos informes de rendimento

Digitar valores diferentes daqueles que constam nos informes recebidos de bancos, empresas ou planos de saúde, mesmo que a diferença seja de poucos centavos, já é suficiente para reter a declaração para análise.

Sempre utilize os documentos oficiais como base e confira se os valores estão sendo lançados nas fichas corretas do programa da Receita.

4. Despesas médicas sem comprovação

As despesas com saúde são integralmente dedutíveis, o que atrai muitos olhares da Receita. Porém, isso também exige bastante cuidado:

• Declare apenas valores com recibo ou nota fiscal
• Verifique se o profissional ou clínica também informou o atendimento à Receita
• Não inclua despesas não dedutíveis como medicamentos, óculos ou vacinas, salvo se parte de uma fatura hospitalar

5. Atualização indevida de bens

Os bens devem ser declarados pelo valor de aquisição, e não conforme o valor de mercado atual. Só é possível atualizar o valor de imóveis em casos de reformas ou melhorias, devidamente comprovadas com notas fiscais e recibos. Atualizar o valor de um imóvel sem justificativa pode gerar questionamentos e até cobrança de imposto sobre ganho de capital fictício.

6. Erros com previdência privada

Muitos investem em previdência privada, mas não sabem como declarar corretamente. Os planos do tipo PGBL permitem dedução de até 12% da renda tributável, mas devem ser informados na ficha de “Pagamentos Efetuados”. Já os VGBL entram como investimento, na ficha de “Bens e Direitos”. Confundir essas duas naturezas pode afetar o cálculo do imposto e gerar inconsistências.

7. Renda eventual não declarada

Trabalhos pontuais, freelas, consultorias e outras fontes de receita não recorrente também devem ser declaradas. Mesmo pagamentos realizados por pessoas físicas devem ser registrados corretamente, utilizando o Carnê-Leão, se aplicável. Quem não lançar esses valores corre o risco de ter variação patrimonial incompatível com a renda declarada – outro motivo de malha fina.

Boas práticas para uma declaração segura

1. Utilize a declaração pré-preenchida (Gov.br)

Para quem tem conta Gov.br com nível prata ou ouro, a Receita disponibiliza a declaração pré-preenchida. Ela já vem com os dados informados por empresas, bancos e prestadores de serviço. Essa opção reduz os riscos de erro, mas deve ser revisada com atenção. Se houver alguma informação divergente ou ausente, ajuste manualmente com base nos seus próprios comprovantes.

2. Organize os documentos com antecedência

A pressa é inimiga da perfeição e da Receita Federal. Organize com calma:

• Informes de rendimento de todas as fontes
• Recibos médicos e educacionais
• Comprovantes de despesas com previdência
• Documentos de aquisição ou venda de bens
• Extratos bancários e de investimentos

Ter tudo separado facilita o preenchimento e a conferência.

3. Revise cada detalhe antes de enviar

Antes de concluir, revise os principais pontos:

• Todos os rendimentos foram incluídos?
• Há documentos para todas as despesas lançadas?
• Os dados dos dependentes estão corretos?
• Informações bancárias para restituição conferem?

4. Fique atento ao prazo de entrega

Em 2025, a entrega da declaração vai até 30 de maio. Atrasos geram multa mínima de R$165,74 ou até 20% do imposto devido.

Além disso, quem entrega mais cedo tem prioridade no recebimento da restituição, e agora também na restituição via Pix, desde que informada corretamente no sistema.

A declaração do Imposto de Renda é mais do que uma obrigação fiscal: é um momento estratégico para empresários e profissionais se organizarem financeiramente.

Erros simples podem levar à malha fina, gerar custos adicionais ou atrasar restituições. Uma revisão técnica é a melhor forma de evitar multas, bloqueios ou solicitações da Receita Federal no futuro. A equipe da Séculus está pronta para te auxiliar. Fale com a gente clicando aqui.